Gobernanza

Un programa de Compliance sólido y transparente es esencial para garantizar el crecimiento sostenible de nuestro negocio. Desde 2016, BTG Pactual ha estado reorganizando su estructura de Cumplimiento Normativo con la participación de líderes como Nelson Jobim, responsable de Relaciones Institucionales y Políticas de Compliance, y Mariana Cardoso, Chief Compliance Officer (CCO).

El Consejo de Administración también ha creado un Comité de Compliance que reporta directamente al Consejo de Administración (“Consejo”) para garantizar que contamos con una estructura de Compliance actualizada e innovadora.

El nuevo Comité ayuda al Consejo a supervisar la exposición y la gestión del riesgo reputacional de BTG Pactual y está compuesto por, al menos, dos miembros del Consejo de Administración, el General Council, el Director Global de Compliance y el CEO.

El equipo Global de Compliance se divide en cuatro subareas:

• Policies & Standards/ Procesos Regulatorios
• Prevención al Lavado de Dinero (PLD)
• Surveillance & Control Room
• Engineering

También tenemos equipos locales de Compliance en: Estados Unidos, Reino Unido, México, Colombia y Chile.

Como parte de la reorganización, estamos desarrollando un nuevo programa de Compliance denominado Programa de Integridad – BTG Pactual. Siempre hemos tenido un compromiso permanente con la ética en la conducción de nuestros negocios y con la lucha contra el fraude, la corrupción y el lavado de dinero. Este compromiso ha guiado siempre nuestras actividades cotidianas.

En este sentido, un programa de Compliance sólido como el Programa de Integridad, alineado con las mejores prácticas globales, permitirá a BTG Pactual Financial Group establecer mecanismos para prevenir, detectar y corregir cualquier actividad que no se ajuste al Código de Principios Comerciales y Ética de la Empresa (“Código de B&E”).

Contamos con un canal seguro y directo para recibir comunicaciones sobre conductas inapropiadas o sospechas de violación de las leyes, normas o reglamentos aplicables relacionados con BTG Pactual, incluidas las denuncias relacionadas con la corrupción y otras irregularidades previstas en la Ley 12.846/2013 (Ley Anticorrupción).

Nuestro canal de denuncias es una importante herramienta de detección, que proporciona una valiosa contribución a la aplicación y el cumplimiento de las leyes, normas y reglamentos.

Todas as informações são tratadas de forma sigilosa e garantimos confidencialidade do declarante em todas as denúncias, bem como a não retaliação para aqueles que denunciarem de boa-fé. Há, ainda, a possibilidade de realizar denúncias de forma anônima, através do Formulário Eletrônico.

Acceda aquí a nuestro Canal de Denuncias.

Correo electrónico: ol-canaldedenuncia@btgpactual.com

BTG Pactual cuenta con un proceso interno para supervisar, clasificar y resolver cualquier problema de Compliance o infracción de las políticas cometida por cualquier colaborador. En estos casos, el empleado recibirá una carta de advertencia o amonestación, según la clasificación de riesgo de la infracción.

Identificamos, evitamos o gestionamos los conflictos de intereses siempre con la máxima transparencia. En general, nuestros clientes tienen prioridad sobre BTG Pactual y BTG Pactual tiene prioridad sobre sus colaboradores.

Nuestro historial de datos es uno de los activos más importantes del Banco y, como tal, debe garantizarse y protegerse contra el acceso no autorizado o la pérdida. Garantizar la calidad de la información de nuestros registros aumenta la seguridad y la calidad de los procesos comerciales y reduce el riesgo de daños.

Esto se refiere a todas las formas de información registrada, independientemente del medio específico de información por el que se reciba, cree y utilice en nuestros negocios.

Los principios de gestión de registros se aplican durante todas las fases del ciclo de vida, independientemente de si se archivan o no.

Todos los registros relacionados con el negocio recibidos o creados por los empleados son propiedad de BTG Pactual, y es necesario que se pueda verificar el originador, la fuente y el momento de una transacción o comunicación.

Los registros deben:

• Estar disponibles durante el tiempo que lo exija la ley, es decir, debe ser posible buscarlos, encontrarlos, mostrarlos, comprenderlos e interpretarlos en su propio contexto comercial.
• Tener integridad. Su contenido y contexto deben conservarse intactos.
• Estar protegidos contra el acceso, uso, modificación o destrucción no autorizados.
• Ser confiables y reflejar los procesos comerciales de manera correcta y completa.

El lavado de dinero es un delito y puede definirse como el resultado de hacer que los ingresos procedentes de actividades delictivas parezcan provenir de actividades y negocios legítimos.

En la mayoría de las jurisdicciones se considera delito facilitar actividades de lavado de dinero y/o descuidar/deliberadamente no detectar y reportar actividades sospechosas a las autoridades competentes.

Los colaboradores no deben, a sabiendas, iniciar o participar en ningún esquema de lavado de dinero. Cualquier colaborador será considerado participante en dicho esquema si es evidente que sabía o debía saber de la actividad.

Las actividades sospechosas de lavado de dinero deben ser reportadas internamente al responsable de la Prevención del Lavado de Dinero (“PLD” o “AML”, por sus siglas en inglés) del Departamento de Compliance (AML Compliance Officer).

Los colaboradores deben aplicar siempre el principio de “conozca a su cliente” (KYC, por sus siglas en inglés). Si usted es un colaborador, debe seguir los procedimientos de apertura de cuentas en su área de negocio que exigen el suministro de información para que el banco pueda tener registros de con quién hace negocios. La identificación correcta del cliente debe realizarse antes de iniciar una relación financiera. Los colaboradores deben aclarar el historial económico y el propósito de cualquier transacción cuya estructura y/o valor parezcan extraños en relación con el cliente, el banco o la filial en cuestión.

Por último, los colaboradores y terceros tienen prohibido ofrecer, dar o recibir sobornos, incentivos explícitos, trato preferencial u otras consideraciones similares a agentes y entidades públicas o privadas a cambio de realizar o prometer realizar actos ilegales o inapropiados para atraer negocios o por cualquier otro motivo.

Fuentes: FCPA, Bribery Act, Ley Federal de Brasil 12.846, del 1 de agosto de 2013, y normas relacionadas.

En BTG Pactual, los regalos, donaciones e invitaciones a eventos recibidos u ofrecidos son supervisados y aprobados por el departamento de Compliance, siempre siguiendo las normas internas:

• Regalos relacionados con la oferta o recepción de bienes o servicios (excepto dinero en efectivo, dada su total prohibición) para contrapartes directas o indirectas.
• Los regalos relacionados con el ámbito laboral están sujetos a un valor máximo de US$ 100 por destinatario y año.
• Los regalos que superen el valor máximo establecido deberán ser aprobados previamente por el Área de Compliance y por el gerente del Área correspondiente.

• Regalos institucionales estándar ofrecidos por el Departamento de Marketing de BTG Pactual.
• Regalos con un valor inferior a US$ 15 o su equivalente, ya que se consideran “inmateriales” y, por lo tanto, no necesitan ser controlados por el Área de Compliance.
• Entretenimiento – los límites por persona, por lugar y por evento se establecerán localmente siguiendo las mejores prácticas del mercado.
• Las invitaciones a eventos de negocios se analizan caso por caso y deben ser aprobadas por el Chief Compliance Officer.
• Las donaciones institucionales deben ser autorizadas por el Senior Management y por AML Compliance.

Nuestro enfoque sobre la sostenibilidad se basa en la comprensión de la responsabilidad de BTG Pactual como proveedor de servicios financieros en relación con sus socios, empleados, la sociedad y el medio ambiente. Nuestra Política Socioambiental y de Gobernanza Corporativa (“ESG”) está alineada con nuestros Principios de Negocio y refleja nuestra ambición a largo plazo, además de nuestro compromiso incondicional con el desarrollo responsable y sostenible.

Operamos con un enfoque constante en las implicaciones y los resultados a largo plazo de nuestras acciones, dando prioridad a estos beneficios en lugar de a las ganancias a corto plazo y buscando siempre riesgos y oportunidades de ESG. Creemos que las prácticas comerciales sólidas y la responsabilidad corporativa son factores impulsores que deben aplicarse a diario para generar valor para los accionistas a través del crecimiento sostenible, flujos de ingresos recurrentes atractivos y negocios duraderos.